Für die Finanzierung des Mittelstands (KMU und der gehobene eigentümergeführte Mittelstand bis zu EUR 5 Mrd. Umsatz) sind die Instrumente zur Finanzierung der Unternehmen im Geld- und Kapitalmarkt breit vorhanden und in einer Vielzahl von Kombinationen anwendbar. Neben den klassischen Bankkrediten (Betriebsmittelkredit, Kontokorrentkredit, Darlehen sowie Avale etc.) existiert eine Vielzahl von alternativen Finanzierungsinstrumenten und Finanzierungsanbietern. Die professionelle Kombination von Instrumenten und Anbietern sichert eine dauerhaft stabile Finanzierungsstruktur.
Für innovative Geschäftsideen, für Wachstum und Akquisitionen sowie grundsätzlich für jede Art von Investition brauchen Unternehmen eine zuverlässige Finanzierung. Vorzuziehen ist immer eine individuelle, für das Unternehmen passgenaue Lösung.
Im Bereich der Wachstumsfinanzierung eignet sich nach der gängigen Meinung u. a. zum Ausbau der Produktion, neuer Geschäftsbereiche, der Personalerhöhung usw. die Finanzierung von Investitionen durch Mezzanine-Kapital, das von Eigenkapitalgebern oder Banken zur Verfügung gestellt wird. Allerdings ist diese Finanzierungsform mit Risikoaufschlägen im Zins und in den meisten Fällen mit nicht unerheblichen Auflagen verbunden. Werden klassische Bankprodukte mit alternativen Finanzierungsformen professionell kombiniert, kann sich oft die Mezzanine-Finanzierung erübrigen.
Ausgehend von dem Gedanken, dass die Assets eines Unternehmens (Immobilien, Forderungen, Maschinenpark, Warenlager und gewerbliche Schutzrechte) werthaltig sind, ist die Assetklassen-basierte Ausschreibung von Finanzierungsanfragen der erste Schritt zur größeren Unabhängigkeit von Finanzierungsinstituten gleich welcher Art. Zu diesem Zweck erfolgen die Ausschreibungen auf das jeweilige Asset spezialisierte Finanzierungsinstitut.
Um die Wettbewerbsfähigkeit der Unternehmen zukünftig erhalten zu können, werden laufend zusätzliche Investitionen in Maschinen und Anlagen, Informationstechnologien insbesondere aufgrund zunehmender Digitalisierung, erforderlich. Hierbei können mittelständische Unternehmen durch spezielle Förderprogramme von Bund, Land und der EU profitieren.
Bundesregierung, die Länder und die Europäische Union unterstützen mit diversen Finanzierungsförderangeboten insbesondere kleine und mittlere Unternehmen, aber auch den gehobenen Mittelstand bei der Realisierung von neuen Projekten, Produkten bzw. Dienstleistungen. I.d.R. handelt es sich um zinsgünstige Darlehen der Förderbanken (KfW für den Bund, die Förderbanken der Bundesländer sowie die Europäische Investitionsbank), um Beteiligungskapital sowie um Bürgschaften, die zur Absicherung von Fremdfinanzierungen genutzt werden können.
Weitere Produktivitätssteigerungen und Prozessoptimierungen lassen sich auch durch Sale-and-lease-back oder Sale-and-rent-back – Transaktionen bezogen auf den vorhandenen Bestand des Maschinenparks finanzieren. Hierbei wird das Eigenkapital und damit die Liquidität des Unternehmens geschont, wobei die Nutzung der Leasinggüter sofort erfolgen kann.